【第29回】ヘソクリも運用できる?

日本人ファイナンシャルプランナー(FP)が多数在籍。 帰国後も安心サポートの「Insurance 110」(インシュランス・ワンテン)に多く寄せられている疑問や、皆さんが知りたいであろう情報を載せていきますので、是非ご覧ください。

【第29回】ヘソクリも運用できる?

Dさん

先日、妻とはお金のことをじっくり話しました。

今まで家計のことはほぼ任せっきりで、今うちにいくらあるとか把握できてなかったのですが、今回はいいきっかけになりました。

伊奈さん

家計のことは家族のことですからね。ご夫婦でしっかり話すことが大切です。結果、奥様は納得されたのですか?

Dさん

妻に任せっきりだったのが不満だったみたいですね。また妻自身も資産運用はそんなに詳しくなくて、ちょっと怖いと言うのが本音だったようです。

ですが、まずは子供の学資保険から始めてみようと。

伊奈さん

おお!

大きな前進ですね!

Dさん

ちょっと、ご相談が。実は独身時代に貯めておいた貯金も多少あって、それは妻も知らないので、その資金は保険に回してもいいかなと思っていんですが・・・

伊奈さん

ヘソクリですか。どうしてもとおっしゃるならできなくはないですが、100%バレないと言う保証はないです。それでもいいですか?

Dさん

え?

どういった時にバレますかね?

伊奈さん

例えば自宅に保険の年間レポートが届いた時とかですかね。

郵送物は会社で受け取るように設定するなど工夫は必要です。

あとは一番注意しないといけないのは受取人を誰にするかですね。一応保険なので、万が一の受取人を設定しないといけません。

奥様以外にご兄弟や親御さんを設定することも可能ですが、後々奥様がわかった時にあまりいい気はしないのではないでしょうか。

Dさん

そこは妻にしておきたいです。

伊奈さん

そうでしたら必ず遺産整理した時に出てくる場所に証券を保管しておいてください。

通常は受取人の方から連絡ない限りYさんが亡くなったことはわかりませんので、請求漏れがないように何かあったら必ず弊社に連絡をするように書き物を残しておいてくださいね。

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伊奈さん ファイナンシャルプランナー
47歳 タイ在住11年

■趣味■
バトミントン テニス ウエイクボード 将棋 タイ語 釣り その他10種以上

■得意分野■
海外駐在員の個人資産運用、医療保険、火災保険、ゴルファー保険の個人向け保険 保険全般幅広い知識からのワイドサポート タイの病院選びサポートなど

■経歴■
日本大手店舗内装会社に勤務16年(47都道府県全てにshop作り) タイで農業6年(イチゴや日本の野菜10種以上)
現在保険金融業4年 タイに居ながら色んな保険を比較検討しお客様にご紹介しています。 お客様サポートNO1を目指し、より人生を長く幸せに暮らしてもらう為に日々取り組んでおります。

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